Ввиду участившихся ситуаций, когда мошенники склоняют граждан к переводу значительных денежных средств через Систему быстрых платежей (СБП) на их собственные счета, Центробанк России намерен рассматривать такие операции как потенциально мошеннические. Эту информацию озвучил глава департамента информационной безопасности ЦБ, Вадим Уваров в интервью РИА Новости.
В соответствии с новым подходом, финансовые учреждения будут уделять повышенное внимание подобным транзакциям, особенно если клиент в тот же день попытается осуществить перевод средств лицу, с которым не имел никаких финансовых операций в течение полугода.
«В настоящее время злоумышленники часто убеждают граждан переводить сбережения с различных источников на один счет, используя СБП. Концентрация средств на едином счете упрощает задачу мошенникам, особенно если у них есть доступ к нему. Поэтому, перечисление крупных сумм самому себе посредством СБП будет считаться одним из маркеров возможного обмана», – уточнил Вадим Уваров.
Он подчеркнул, что кредитные организации будут принимать во внимание данный фактор только в случае одновременной попытки перевести деньги новому контрагенту. Вадим Уваров отметил, что с момента увеличения списка критериев мошеннических операций до шести прошло более года, и за это время злоумышленники изобрели новые способы обмана.
«Мы приняли решение расширить существующие критерии, добавив в них новые признаки, отчасти схожие с теми, которые уже применяются с сентября для предотвращения неправомерных действий при снятии наличных в банкоматах», – заявил представитель Центрального Банка.
Центробанк России в ближайшее время намерен опубликовать распоряжение, содержащее обновленный список признаков сомнительных переводов.